Калькулятор податку на нерухомість
Розрахуйте річний податок на нерухомість за вартістю та ставками вашої країни.
Податки на нерухомість суттєво різняться в залежності від країни і навіть регіону всередині однієї країни. Калькулятор надає наближені оцінки на основі типових ефективних ставок. Для точних розрахунків звертайтеся до офіційних даних податкових органів.
Розуміння податку на нерухомість важливе для інвестицій, планування бюджету та порівняння країн між собою. У США ставка коливається від 0,3% (Гаваї) до 2,5% (Нью-Джерсі) від вартості об\'єкта на рік. У Європі системи влаштовані принципово по-різному: французький taxe foncière, німецький Grundsteuer і британський council tax рахуються за абсолютно різними правилами.
Реклама
Магія ТароВідкрийте для себе стародавню мудрість карт ТароПочати Гадання ✦Часті запитання
Як розраховується податок на нерухомість?
У більшості країн податок розраховується як відсоток від оціночної або ринкової вартості нерухомості. Ставка може різнитися залежно від типу об'єкта (житловий/комерційний), основного або вторинного житла та муніципалітету. Ряд країн (Велика Британія, Польща) використовує фіксовані ставки за м² або за діапазоном оцінки.
Хто платить податок — власник або орендар?
В усіх країнах податок на нерухомість — обов'язок власника, а не орендаря. Однак орендодавці, як правило, враховують цей витрат у орендній платі. У Франції taxe d'habitation (скасовано для основного житла) історично сплачував мешканець, але taxe foncière завжди платить власник.
Чи є пільги або звільнення?
Так. Поширені пільги: зниження для основного житла (Литва, Франція), звільнення для малозабезпечених літніх власників (США), пільгові ставки або повне звільнення для сільськогосподарських угідь (Велика Британія), податкові канікули для новобудов, знижки для осіб з інвалідністю.
Що буде, якщо не платити податок?
Несплата тягне за собою штрафи, нарахування відсотків та податкову заставу на майно. У серйозних випадках податкові органи можуть примусово продати майно. Завжди платіть вчасно або домовляйтеся про розстрочку.
Як часто нараховується та сплачується податок?
Німеччина та Франція — щорічно. Велика Британія — як правило, 10 щомісячних платежів. США — щорічно, багато округів допускають піврічні або квартальні платежі. Литва — щорічно, виходячи з кадастрової вартості на 1 січня податкового року.
Як рахується податок на нерухомість у Литві?
У Литві для фізичних осіб ставка становить 0,5% кадастрової вартості на рік — з тієї частини, що перевищує неоподатковуваний поріг (150 000 € для житлової нерухомості станом на 2024 рік). Для комерційної нерухомості ставка 0,3–3% залежно від муніципалітету. Податок нараховується щорічно за кадастровою вартістю на 1 січня.
Що таке Grundsteuer у Німеччині?
Grundsteuer — німецький податок на нерухомість, реформований у 2025 році. Нова система враховує вартість об'єкта, федеральну базову ставку та муніципальний коефіцієнт (Hebesatz). Коефіцієнти сильно різняться: від приблизно 250% у сільських районах до понад 1000% в окремих містах. Ефективна ставка зазвичай становить 0,3–1% ринкової вартості на рік.
Як влаштований council tax у Великій Британії?
Council tax розраховується не від поточної вартості, а за оціночними діапазонами (A–H), встановленими ще у 1991 році для Англії та Уельсу. Кожен муніципалітет щорічно встановлює свою ставку для кожного діапазону. Типовий об'єкт діапазону D платить 1500–2500 £ на рік. У Шотландії та Північній Ірландії діють окремі системи.
Що таке millage rate у США?
Millage rate — ставка податку в розрахунку на 1000 $ оціночної вартості: 1 mill = 1 $ з кожної 1000 $. Наприклад, за ставки 20 mills і будинку за 300 000 $, оціненого у 80% вартості: 300 000 × 0,8 × 0,020 = 4800 $ на рік. Ставки різняться від приблизно 3 mills в окремих округах Гаваїв до 30 і більше у Нью-Джерсі.
Чи оподатковується комерційна нерухомість інакше?
Так, у більшості країн ставки для комерційної нерухомості вищі, ніж для житлової. У Великій Британії діє окрема система business rates з національним множником (близько 51 пенса на 1 £ оціночної вартості). У Литві комерційна нерухомість оподатковується за ставкою 0,3–3% проти 0,5% для житлової. У Франції до комерційних об'єктів застосовуються і taxe foncière, і окремий податок CFE.